Investigações sobre Fabiano Zettel Revelam Indícios de Lavagem de Dinheiro em Operações Imobiliárias

Indícios de lavagem de dinheiro nas Operações de Zettel

Uma série de transações imobiliárias envolvendo Fabiano Campos Zettel levanta suspeitas de um possível esquema de lavagem de dinheiro. Desde 4 de março, Zettel, que foi pastor da Igreja Lagoinha, encontra-se detido no âmbito da Operação Compliance Zero. A Polícia Federal aponta Zettel como o principal responsável financeiro de seu cunhado, Daniel Vorcaro, que controla o Banco Master. Ambos estão encarcerados e discutindo acordos de delação premiada com as autoridades.

Um levantamento feito pela Alma Preta, em colaboração com o ICL Notícias, revelou que Zettel, ou empresas associadas a ele, registraram a compra de 23 imóveis em Minas Gerais e São Paulo. O total desembolsado nas operações de compra e venda dos imóveis, entre 2009 e 2025, alcança R$ 249 milhões, conforme declarado nas escrituras.

Dentre as aquisições, algumas foram realizadas por meio da Super Empreendimentos e Participações S/A, uma empresa na qual Zettel foi sócio. Criada em 2018 e renomeada em janeiro de 2020, a holding tem como objetivo declarado atuar em instituições não-financeiras. Atualmente, Cleber Faria Fernandes e Sueli de Fátima Ferretti são os sócios da companhia, ambos associados a diversas empresas citadas durante investigações da CPI da Covid.

Zettel ingressou na Super Empreendimentos em agosto de 2021 e deixou a diretoria em julho de 2024. As transações mais significativas ocorreram entre fevereiro e maio de 2024, período que antecedeu sua saída da empresa. Durante esses meses, a companhia movimentou R$ 154 milhões, e as discrepâncias nos valores de compra e venda dos imóveis despertam a atenção das autoridades.

Transações Suspeitas e Valores Elevados

Em março de 2024, quando o Banco Master começou a enfrentar sérias irregularidades financeiras, a Super Empreendimentos adquiriu um apartamento em São Paulo da BRL Trust Distribuidora por R$ 43 milhões. Este imóvel, localizado no Itaim Bibi, área nobre da capital paulista, apresentava um valor venal estimado em R$ 6,9 milhões. Vale ressaltar que, em abril de 2023, a mesma propriedade havia sido comprada pela BRL Trust por R$ 15 milhões.

Outro exemplo similar ocorreu com a Grip Negócios Imobiliários LTDA, que adquiriu um apartamento em 2021 por R$ 14,5 milhões e depois vendeu para a Super Empreendimentos em abril de 2024 por R$ 48 milhões. Em maio do mesmo ano, a empresa de Zettel comprou um imóvel avaliado em R$ 3,7 milhões por R$ 23 milhões, transação realizada com a Luzom, dirigida por Reinold Zwecker e Luiz Henrique Maksoud.

Um especialista do mercado financeiro que analisou a documentação relacionada às transações apontou que estas podem refletir tentativas de burla ao fisco e de lavagem de dinheiro. Segundo ele, a diferença entre os valores de compra e venda pode indicar a origem ilícita do dinheiro, e tanto o comprador quanto o vendedor podem estar tentando “esquentar” recursos provenientes de atividades ilegais.

A equipe de reportagem tentou entrar em contato com a defesa de Zettel para discutir as transações, mas não obteve retorno.

Quem é Fabiano Zettel?

Fabiano Zettel foi preso em 4 de março após se entregar à Polícia Federal. Ele é uma das figuras centrais na Operação Compliance Zero, que investiga corrupção, lavagem de dinheiro e organização criminosa relacionadas ao Banco Master. Afastado das atividades na Igreja Batista Lagoinha desde 14 de janeiro, quando a prisão foi decretada pelo STF, Zettel é considerado pela PF como o principal operador financeiro de Vorcaro, intermediando pagamentos ilícitos no esquema. Atualmente, ambos estão em tratativas para delação premiada.

Em 2022, Zettel foi o sexto maior doador eleitoral, contribuindo com R$ 2 milhões para a campanha de Tarcísio de Freitas ao governo de São Paulo e R$ 3 milhões para a reeleição de Jair Bolsonaro.

Imóveis Luxuosos em Nomes de Empresas e Parentes

Zettel possui uma coleção de imóveis de alto padrão registrados tanto em seu nome quanto em nome de sua esposa, Natália Vorcaro, irmã de Daniel Vorcaro. Juntos, adquiriram uma cobertura duplex de 514 m² na Vila Olímpia em 2024 por R$ 23 milhões, com R$ 13 milhões pagos de entrada e o restante parcelado. Além disso, em 2021, compraram um apartamento de 91 m² no Itaim Bibi, avaliado em R$ 2,4 milhões.

Vale destacar que a Super Empreendimentos e Participações S/A teve todos os seus bens considerados “indisponíveis” por decisão do STF, o que significa que estão sob a tutela do Judiciário e não podem ser negociados.

Atividades Imobiliárias em Minas Gerais

As aquisições imobiliárias de Zettel variam em padrão e valor. Em Nova Lima, Minas Gerais, ele optou por financiamentos e até utilizou o FGTS para comprar imóveis. O primeiro imóvel adquirido por Zettel foi um apartamento em 2009, pagando R$ 350 mil, financiando parte do valor com a Caixa.

Em 2022, já casado com Natália, o casal investiu em um apartamento de 520 m² por R$ 8 milhões na Avenida Dr. Marco Paulo Simon Jardim, quitando a dívida em 2024. A vida imobiliária de Zettel inclui até a troca de um apartamento anteriormente adquirido, aumentando ainda mais a complexidade de suas transações. Essa rede de imóveis e a forma como foram adquiridos levantam preocupações sobre a origem dos recursos financeiros e a legalidade das operações.